こんにちは。フミです。
いつも来てくださってありがとうございます。
豊かな老後を目標に2021年１月から投資を始めて５年目になりました。
今は一日でも早く会社員から卒業して自由でゆとりのある生活を目標に
投資と副業をしています。
このブログでは私のポートフォリオと
会社を辞められる目標にどれだけ近づいているかの進捗状況を公開しています。
ポートフォリオ
今の投資先は以下の通りにしています。
安全資産とリスク資産が50%ずつになるように調整
普通預金で1年分の生活防衛資金を確保したうえで
リスク資産はNISA、安全資産は日本国債をメインにしています。
■つみたてNISA投資枠
eMAXIS Slim S&P500 毎月50,000円
eMAXIS Slim オールカントリー 毎月50,000円
■NISA成長投資枠
S&P500とオルカンと安全資産のバランスを見ながら余剰金を追加投入する
■日本国債10年
余剰金で安全資産を購入するときは日本国債10年を購入
■米国ETF
2022年まで毎月購入していたVTI、VFMはホールド（追加購入はしない）
配当金はキャッシュポジションに
新NISAになってから毎月5万円をS&P500、５万円をオールカントリーに投資していましたが
４月のつみたてからS&P500をやめて、10万円すべてオールカントリーに変更しました。
理由は米国株に投資し続けることに不安を感じているから。
トランプ関税とかアメリカ経済がよくなるとは思えないんですよね。
リスクを分散させるため今後はオールカントリーにします。
とは言っても今はオルカンの50％が米国株ですけどね。
2025年3月のポートフォリオはこんな感じ
今月の評価損益率は15.16%でした。
先月より株価がまた下がりました。
トランプ関税の影響によるアメリカや世界経済の減速の懸念が高まって
日経平均株価の下落幅が今年最大とニュースになってましたので心配だったのですが
私の保有資産的には許容範囲かな。
まだリスク資産が多いので今月も国債を少し買い増ししようと思います。
退職までの目標進捗
優雅な老後を目標とした「贅沢」と質素倹約して早期リタイアを第一優先とする「倹約」の
２つの生活パタンで目標金額を設定しています。
先月より2か月延伸しました。
株価が下がったからだと思います。
4月からまた電気代やら食料品が値上げになりますね。
このままだと定年後も必死で働かないとやばいかもしれない。
月10万円程度、つみたてNISAで投資しているだけでは
早期退職には程遠いですね。
今まで以上に気合をいれて副業にとりくまなければならないと実感しました。
副業については「副業日記」も見てくださいね。
コメント