あけましておめでとうございます。
2021年から早期リタイアを目指して始めた投資も6年目になりました。
今年、私は54歳になります。定年退職がだんだんリアルになってきました。
12月の結果と2025年の投資の総まとめをしていたところ、今までの目標の考え方に違和感を感じました。
そこで、2026年は大幅リニューアルします。
今までとの違い
今までは毎月のポートフォリオと退職までの進捗状況を公開していました。
退職までの進捗は「旅行費用などの贅沢費を盛り込んだ場合」と贅沢しない「基本の生活費」のみの２パターンで必要金額を計算してその金額が貯まるまであと何年かかるかという方法でした。
最近の急激な物価高騰などでそもそもの目標金額が正しいのか。
倹約してまで会社を辞めたいのか。
ということに疑問を感じたので目標の建て方を見直しました。
そもそも、投資を始めたきっかけは
好きな時に好きなところへ自由に旅行に行きたい！
なんです。有給休暇をとるタイミングやお金の心配をしたくない。
旅行をあきらめて、投資や副業に時間やお金を全振りするのは違うのです。
なので、旅行に行くのを前提にした目標と進捗に見直します。
この投資日記で書くこと
この投資日記では、次のようなことを書いていきます。
- ポートフォリオの割合
- 今月の判断や気持ち
- 旅を前提にしたリタイアの進捗
逆に、次のようなことはあまり書きません。
- 正確な資産額
- 売買やテクニック
- 政治経済ニュース
現在はつみたてNISAでオルカンを購入していますが、これ以上、投資のことを勉強したり、新しい投資を始めるつもりがないというのも書かない理由の一つです。
金額や投資テクニックよりも「旅をあきらめずに暮らせるのか」という感覚を大事にしたいと思っています。
この投資日記のゴール
この投資日記のゴールは、「いくら貯まったか」ではありません。
リタイア後も、旅行を我慢せずに続けられるか。
その判断ができる状態になることです。
今リタイアしたら、一生旅行に行けなくなる。
そう感じているうちは、まだ働きます。
副業日記を統合します
今まで別に「副業日記」という記事を書いていました。
最近、1記事にするほどの作業をしていないので投資日記内で収益実績などを公開します。
2026年1月 投資日記
ここからが今後、毎月公開する投資日記です。
前月末の資産額をもとにポートフォリオとリタイアへの進捗を公開します。
12月の投資状況
つみたてNISAでオールカントリーを毎月定額購入。これのみです。
他の保有資産はほったらかしです。
ポートフォリオはこちら
| 評価損益率 | +34.86% |
| 前月比 | +2.32% |
2025年は株価が好調でしたので資産は順調に増えている感じです。
今のところは現在のやりかたを継続するつもりです。
・つみたてNISAで毎月定額投資（オルカンのみ）
・他の投資はしない
・保有資産はホールド
リタイア進捗チェック
節約するのではなく、働いていて体力がある今のうちに旅行に行くことを優先させます。
そのうえで資産状況がどのレベルなのかを毎月チェックします。
生活費は2025年の実績ベースでざっくり計算です。
| レベル | 状態 | 1月 |
| 1 | 1～2年は働かなくても大丈夫 | 〇 |
| 2 | 働かなくても65歳までの生活費は資産から出せる | × |
| 3 | 働かなくても旅行しながら65歳までは資産が枯渇しない | × |
| 4 | 働かなくても旅行しながら一生生活できる | × |
レベル２が〇になったあたりから年金の計画も踏まえて本格的にリタイアを検討します。
12月の副業収入
12月の副業収入は331円でした。
12月も作業時間は少なめでした。
理由は単純で、本業と旅行を優先させているからです。
旅行に行って旅行ブログを書くというリタイア後の生活をイメージしています。
金額としては小さいですが、「なにもしなくてもゼロではない」状態が続いています。
このペースで収入がどこまで伸びるのか、しばらく見ていくつもりです。
旅行ブログをもっとたくさんの方に見ていただけるようなコンテンツに育てるのが目標です。
今後の旅行計画イメージ
「今もリタイア後も楽しく生きる」ために始めた投資と副業。
「リタイアするために今の旅行をあきらめない」のが大前提です。
今と将来の理想の旅行計画は今の資産状況でできるかどうかを考えます。
| 2026年は国内旅行6回行きたい | 今のところは行けそう |
| 来年は海外旅行に行きたい | 近場なら行けそうだけど、円安が気になる |
| リタイア後は1年に海外1回＋国内数回行きたい | まだ無理 |
| 死ぬ前に一度でいいから「南極クルーズ」に行きたい | 夢のまた夢 |
今月のまとめ
2026年から新たな視線で目標を設定しました。
正解かどうかは、後になってみないとわかりません。
記録しながら考えていこうと思います。
そんな投資日記ですが、よければお付き合いください。
コメント